Datenschutzerklärung

Einleitung zu unserer Datenschutzerklärung

Welche Daten wir sammeln

Wir erfassen verschiedene Arten von Daten, um unsere Dienstleistungen bereitzustellen. Dies umfasst Daten, die Sie uns direkt zur Verfügung stellen, sowie Informationen, die automatisch erfasst werden, wenn Sie unsere Website nutzen. Die Erfassung erfolgt nur im notwendigen Umfang.

Wie wir Ihre Daten verwenden

Wir verwenden Ihre Daten ausschließlich für legitime Geschäftszwecke und im Rahmen der gesetzlichen Grundlagen. Die Verarbeitung erfolgt auf Basis Ihrer Einwilligung, zur Vertragserfüllung oder aufgrund berechtigter Interessen:

• • Bereitstellung und Verbesserung unserer Finanzberatungsdienstleistungen entsprechend Ihren Bedürfnissen
• • Kommunikation mit Ihnen bezüglich Ihrer Anfragen, Termine und laufenden Beratungsprozesse
• • Analyse und Verbesserung unserer Website und Dienstleistungen durch Auswertung von Nutzungsdaten
• • Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen wie Aufbewahrungspflichten und behördliche Anforderungen
• • Schutz vor Betrug und Missbrauch sowie Gewährleistung der Sicherheit unserer Systeme
• • Versendung von Informationen über unsere Dienstleistungen, sofern Sie dem zugestimmt haben
• • Verwaltung und Dokumentation unserer Kundenbeziehungen gemäß gesetzlicher Anforderungen

Weitergabe von Daten an Dritte

Grundsätzlich behandeln wir Ihre Daten vertraulich und geben sie nicht ohne Ihre Zustimmung an Dritte weiter. In bestimmten Fällen ist eine Weitergabe jedoch notwendig oder gesetzlich vorgeschrieben. Dies erfolgt stets unter Wahrung Ihrer Rechte und mit angemessenen Schutzmaßnahmen.

Ihre Rechte bezüglich Ihrer Daten

Die DSGVO gewährt Ihnen umfassende Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten. Sie können diese Rechte jederzeit ausüben, indem Sie uns kontaktieren. Wir werden Ihre Anfragen zeitnah bearbeiten:

• • Auskunftsrecht: Sie können Auskunft über die von uns verarbeiteten Daten erhalten
• • Berichtigungsrecht: Sie können die Korrektur unrichtiger Daten verlangen
• • Löschungsrecht: Sie können die Löschung Ihrer Daten unter bestimmten Umständen fordern
• • Datenübertragbarkeit: Sie können Ihre Daten in strukturiertem Format erhalten
• • Widerspruchsrecht: Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten aus berechtigten Gründen widersprechen
• • Einschränkungsrecht: Sie können die Einschränkung der Verarbeitung unter bestimmten Bedingungen verlangen

Wie wir Ihre Daten schützen

Die Sicherheit Ihrer Daten ist uns ein wichtiges Anliegen. Wir setzen technische und organisatorische Maßnahmen ein, um Ihre Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Manipulation oder Zerstörung zu schützen. Diese Maßnahmen werden regelmäßig überprüft und an neue Bedrohungen angepasst.

Wie lange speichern wir Ihre Daten

Wir speichern Ihre Daten nur so lange, wie es für die Zwecke, für die sie erhoben wurden, erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen dies vorschreiben. Die Speicherdauer variiert je nach Art der Daten:

• • Kontodaten für aktive Beratungsbeziehungen während der Vertragslaufzeit plus gesetzliche Aufbewahrungsfristen
• • Beratungsdokumente mindestens sechs Jahre gemäß handels- und steuerrechtlicher Vorschriften
• • Kommunikationsdaten werden gelöscht, sobald sie für die Geschäftsbeziehung nicht mehr benötigt werden
• • Finanzielle Unterlagen werden gemäß gesetzlicher Vorgaben für zehn Jahre aufbewahrt
• • Marketing-Einwilligungen bis zu Ihrem Widerruf oder nach drei Jahren Inaktivität

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfristen werden Ihre Daten sicher gelöscht oder anonymisiert.

Internationale Datenübertragungen

Grundsätzlich verarbeiten wir Ihre Daten innerhalb der Europäischen Union. Sollte eine Übermittlung in Drittländer erforderlich sein, stellen wir sicher, dass angemessene Schutzmaßnahmen bestehen:

• • Verwendung von Standardvertragsklauseln, die von der EU-Kommission genehmigt wurden
• • Zusammenarbeit nur mit Dienstleistern, die ein angemessenes Datenschutzniveau garantieren
• • Prüfung der Rechtslage im Zielland vor jeder Datenübermittlung
• • Einholung Ihrer ausdrücklichen Einwilligung, wenn keine anderen Schutzmaßnahmen verfügbar sind

Cookies und Tracking-Technologien

Unsere Website verwendet Cookies und ähnliche Technologien, um Ihr Nutzererlebnis zu verbessern und die Funktionalität der Website sicherzustellen. Detaillierte Informationen finden Sie in unserer separaten Cookie-Richtlinie. Sie können Ihre Cookie-Präferenzen jederzeit über das Cookie-Banner auf unserer Website verwalten.

Die Verwaltung Ihrer Cookie-Einstellungen ist über unser Cookie-Banner oder Ihre Browser-Einstellungen möglich.

Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir behalten uns das Recht vor, diese Datenschutzerklärung anzupassen, um sie an geänderte rechtliche Rahmenbedingungen oder Änderungen unserer Dienstleistungen anzupassen. Die jeweils aktuelle Version finden Sie stets auf dieser Seite.

• • Wesentliche Änderungen werden deutlich auf unserer Website angekündigt
• • Bei einschneidenden Änderungen werden wir Sie per E-Mail informieren
• • Das Datum der letzten Aktualisierung finden Sie am Ende dieser Erklärung
• • Wir empfehlen, diese Seite regelmäßig zu besuchen, um über Änderungen informiert zu bleiben

Die fortgesetzte Nutzung unserer Website nach Änderungen gilt als Zustimmung zur aktualisierten Datenschutzerklärung.