Unsere Beratungsmethodik
erklärt
Finanzberatung sollte strukturiert, nachvollziehbar und auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sein. Bei tivarolaxa folgen wir einem bewährten Prozess, der sich in zahlreichen Beratungen bewährt hat. Unser Ansatz kombiniert sorgfältige Analyse mit verständlicher Kommunikation. Wir beginnen immer damit, Ihre aktuelle Situation vollständig zu erfassen, bevor wir Empfehlungen aussprechen. Dabei legen wir großen Wert darauf, nicht nur Zahlen zu betrachten, sondern auch Ihre persönlichen Ziele, Sorgen und Lebensumstände zu verstehen. Diese ganzheitliche Perspektive ermöglicht es uns, Lösungen zu entwickeln, die wirklich zu Ihnen passen. Im Laufe des Prozesses erklären wir jeden Schritt transparent, sodass Sie jederzeit verstehen, wo wir stehen und warum bestimmte Schritte sinnvoll sind. Unser Ziel ist es nicht nur, Ihnen Empfehlungen zu geben, sondern Sie zu befähigen, zukünftige finanzielle Entscheidungen selbstbewusst zu treffen.
Die Menschen hinter tivarolaxa
Matthias Richter
Leitender Finanzberater
Mit über 15 Jahren Erfahrung in der persönlichen Finanzberatung hat Matthias hunderten von Klienten geholfen, ihre finanzielle Situation zu verbessern. Seine Stärke liegt darin, komplexe Zusammenhänge verständlich zu erklären und individuelle Lösungen zu entwickeln. Matthias glaubt fest daran, dass jeder Mensch die Fähigkeit hat, gute finanzielle Entscheidungen zu treffen, wenn er die richtigen Informationen erhält.
Sarah Zimmermann
Finanzberaterin für Familien
Sarah spezialisiert sich auf Finanzberatung für Familien und junge Berufstätige. Mit ihrem empathischen Ansatz schafft sie schnell Vertrauen und versteht die besonderen Herausforderungen verschiedener Lebensphasen. Sie legt besonderen Wert darauf, dass beide Partner in einer Beziehung die finanzielle Planung verstehen und gemeinsam Entscheidungen treffen können. Ihre praktischen Ratschläge sind leicht umsetzbar und berücksichtigen den Alltag ihrer Klienten.
Daniel Hoffmann
Finanzanalyst und Berater
Daniel bringt analytische Präzision und technisches Know-how ins Team. Er ist spezialisiert auf die detaillierte Analyse komplexer finanzieller Situationen und entwickelt datenbasierte Strategien. Trotz seines analytischen Ansatzes legt er großen Wert darauf, seine Erkenntnisse verständlich zu kommunizieren. Daniel unterstützt besonders Selbstständige und Unternehmer bei der Strukturierung ihrer persönlichen Finanzen neben ihrem geschäftlichen Engagement.
Unser Beratungsprozess
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur erfolgreichen Umsetzung Ihrer finanziellen Ziele begleiten wir Sie strukturiert durch jeden Schritt
Kostenlose Erstberatung und Situationsanalyse
Im ersten Gespräch lernen wir uns gegenseitig kennen. Sie erzählen uns von Ihrer aktuellen finanziellen Situation, Ihren Zielen und eventuellen Sorgen. Wir erklären unsere Arbeitsweise und beantworten alle Ihre Fragen. Gemeinsam verschaffen wir uns einen ersten Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben und bestehende Verträge. Dieses Gespräch ist völlig unverbindlich und kostenlos.
Persönliches Kennenlernen, erste Bestandsaufnahme, Klärung Ihrer Erwartungen und Ziele
Detaillierte Finanzanalyse und Strategieentwicklung
Basierend auf dem Erstgespräch führen wir eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation durch. Wir untersuchen Ihre Einnahmen und Ausgaben, bewerten bestehende Verträge und identifizieren Optimierungspotenziale. Dabei berücksichtigen wir Ihre persönlichen Ziele und Lebensumstände. Das Ergebnis ist eine klare Übersicht und erste konkrete Handlungsempfehlungen, die wir Ihnen verständlich präsentieren.
Ganzheitliche Analyse, Identifikation von Optimierungsmöglichkeiten, Entwicklung individueller Strategien
Präsentation und Besprechung des Plans
In einem ausführlichen Gespräch stellen wir Ihnen unsere Analyse und Empfehlungen vor. Wir erklären jeden Punkt detailliert und beantworten alle Ihre Fragen. Sie haben die Möglichkeit, Anpassungen vorzuschlagen und Prioritäten zu setzen. Gemeinsam entwickeln wir einen Umsetzungsplan mit konkreten Schritten, den Sie nachvollziehen und mittragen können. Erst wenn Sie alles verstanden haben und sich wohl fühlen, gehen wir weiter.
Verständliche Präsentation, ausführliche Erklärungen, gemeinsame Anpassung und Priorisierung
Umsetzungsbegleitung und kontinuierliche Unterstützung
Die Umsetzung der entwickelten Strategie begleiten wir aktiv. Wir unterstützen Sie bei praktischen Schritten, helfen bei Fragen und passen den Plan bei Bedarf an veränderte Umstände an. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Sie auf Kurs bleiben und sich Ihre finanzielle Situation wie gewünscht entwickelt. Sie entscheiden selbst, wie intensiv Sie unsere fortlaufende Unterstützung in Anspruch nehmen möchten.
Praktische Umsetzungshilfe, regelmäßige Überprüfungen, Anpassung bei Bedarf, langfristige Begleitung
Was uns unterscheidet
Unser Ansatz im Vergleich zu typischen Angeboten